كيفية حساب العائد السنوي في إكسيل؟

عندما يتعلق الأمر بالتحليل المالي، يعد حساب العائد السنوي في برنامج Excel أمرًا ضروريًا. إن معرفة كيفية حساب العائد السنوي يمكن أن تساعدك على اتخاذ قرارات أفضل بشأن استثماراتك وحتى قياس أداء المحفظة. في هذه المقالة، سنوضح لك خطوة بخطوة كيفية حساب العائد السنوي في إكسيل. سنوضح لك أيضًا كيفية استخدام هذا الحساب لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتك. باستخدام هذه المعرفة، ستتمكن من قياس وتتبع أداء استثماراتك بمرور الوقت وتحقيق أقصى استفادة من أموالك.

لحساب العائد السنوي في إكسيل، ابدأ بإدخال قيمة البداية للاستثمار، وقيمة النهاية، وفترة الاحتفاظ في جدول البيانات. لحساب معدل العائد، اقسم القيمة النهائية على القيمة الأولية، واطرح واحدا، ثم اضرب في 100. ثم، لتحديد العائد السنوي، اقسم معدل العائد على فترة الاحتفاظ بالسنوات واضربه في 12.

• أدخل قيمة البداية للاستثمار، وقيمة النهاية، وفترة الاحتفاظ في جدول بيانات.
• اقسم القيمة النهائية على القيمة البداية، واطرح واحدًا، ثم اضرب في 100.
• اقسم معدل العائد على فترة الاحتفاظ بالسنوات واضربه في 12.

ما هو العائد السنوي؟

العائد السنوي هو مقياس لأداء الاستثمار خلال فترة زمنية محددة. وهو معدل العائد الذي كان سيحصل عليه المستثمر لو تم الاحتفاظ بالاستثمار لمدة عام واحد. يتم التعبير عن العائد السنوي بشكل عام كنسبة مئوية. إنه مقياس مفيد للمستثمرين لمقارنة أداء الاستثمارات المختلفة بسهولة وتحديد أكثرها ربحية.

يأخذ حساب العائد السنوي في الاعتبار مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك تكرار توزيعات الأرباح، وعائد توزيعات الأرباح، وإجمالي العائد من المكاسب أو الخسائر الرأسمالية. تختلف صيغة حساب العائد السنوي حسب نوع الاستثمار والفترة الزمنية التي يتم قياسها.

كيفية حساب العائد السنوي في إكسيل؟

يمكن إجراء حساب العائد السنوي في Excel باستخدام الدالة XIRR أو باستخدام الدالة RRI. تحسب الدالة XIRR معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية التي ليست بالضرورة دورية. تحسب الدالة RRI معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية.

باستخدام وظيفة XIRR

تعد الدالة XIRR أداة قوية لحساب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية التي ليست بالضرورة دورية. لحساب العائد السنوي باستخدام الدالة XIRR، يجب إدخال التدفقات النقدية في الدالة كمصفوفة. ستقوم الدالة بعد ذلك بإرجاع معدل العائد الداخلي للتدفقات النقدية.

على سبيل المثال، إذا كان لدى المستثمر استثمار بقيمة 1000 دولار وكانت التدفقات النقدية للاستثمار خلال الفترة 200 دولار، و300 دولار، و400 دولار، و500 دولار، فإن صيغة XIRR ستكون:

=XIRR(A1:A4,B1:B4)

حيث A1:A4 هو مصفوفة التدفقات النقدية وB1:B4 هو مصفوفة التواريخ.

باستخدام وظيفة RRI

تعتبر وظيفة RRI أداة مفيدة لحساب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية. لحساب العائد السنوي باستخدام الدالة RRI، يجب إدخال التدفقات النقدية في الدالة كمصفوفة. ستقوم الدالة بعد ذلك بإرجاع معدل العائد الداخلي للتدفقات النقدية.

على سبيل المثال، إذا كان لدى المستثمر استثمار بقيمة 1000 دولار وكانت التدفقات النقدية للاستثمار خلال الفترة 200 دولار، و300 دولار، و400 دولار، و500 دولار، فإن صيغة RRI ستكون:

=RRI(A1:A4,B1:B4)

حيث A1:A4 هو مصفوفة التدفقات النقدية وB1:B4 هو مصفوفة التواريخ.

حساب العائد السنوي

بمجرد حساب معدل العائد الداخلي، يمكن حساب العائد السنوي عن طريق ضرب معدل العائد بعدد السنوات في فترة الاستثمار. على سبيل المثال، إذا كان معدل العائد لفترة 3 سنوات هو 5٪، فإن العائد السنوي سيكون 15٪.

ويمكن أيضًا حساب العائد السنوي عن طريق أخذ المتوسط ​​الهندسي للعائدات خلال فترة الاستثمار. على سبيل المثال، إذا كانت العوائد لفترة 3 سنوات هي 5٪ و10٪ و15٪، فإن المتوسط ​​الهندسي سيكون 10٪ والعائد السنوي سيكون 10٪.

خاتمة

يعد حساب العائد السنوي في Excel عملية بسيطة نسبيًا. تعد وظائف XIRR وRRI أدوات مفيدة لحساب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية أو غير الدورية. بمجرد حساب معدل العائد الداخلي، يمكن حساب العائد السنوي عن طريق ضرب معدل العائد بعدد السنوات في فترة الاستثمار أو عن طريق أخذ المتوسط ​​الهندسي للعائدات خلال فترة الاستثمار.

عدد قليل من الأسئلة المتداولة

1. ما هو العائد السنوي؟

العائد السنوي هو مقياس يستخدم لقياس عائد الاستثمار على مدى فترة من الزمن، ويتم التعبير عنه كنسبة مئوية من إجمالي الاستثمار. فهو يأخذ في الاعتبار تأثير المركب، والذي يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في أداء الاستثمار بمرور الوقت. وعادة ما يتم التعبير عنه بمعدل النسبة المئوية السنوية (APR).

2. كيف يمكن حساب العائد السنوي في برنامج إكسيل؟

يمكن حساب العائد السنوي في برنامج Excel من خلال استخدام الدالة XIRR. XIRR هي دالة مالية تحسب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية. ويأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود، مما يعني أن التدفقات النقدية في الوقت الحاضر أكثر قيمة من التدفقات النقدية في المستقبل.

3. ما هي البيانات اللازمة لحساب العائد السنوي في Excel؟

لحساب العائد السنوي في Excel باستخدام الدالة XIRR، ستحتاج إلى توفير قطعتين من البيانات: قيم التدفق النقدي والتواريخ المرتبطة بكل تدفق نقدي. يجب أن تتضمن قيم التدفق النقدي كلا من الأرقام الموجبة والسالبة، حيث تم تصميم الدالة XIRR لحساب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية الدورية، بغض النظر عما إذا كانت تدفقات واردة أو تدفقات خارجية.

4. ما هو بناء جملة الدالة XIRR؟

بناء جملة الدالة XIRR كما يلي: XIRR (قيم، تواريخ، ). معلمة القيم هي نطاق من الخلايا التي تحتوي على التدفقات النقدية، ومعلمة التواريخ هي نطاق من الخلايا التي تحتوي على التواريخ المقابلة لكل تدفق نقدي، ومعلمة التخمين الاختيارية هي معدل العائد الداخلي المقدر.

سياسة بلس

5. ما هي نتيجة الدالة XIRR؟

نتيجة الدالة XIRR هي معدل العائد الداخلي لسلسلة معينة من التدفقات النقدية. يتم التعبير عن معدل العائد الداخلي كنسبة مئوية، وهو العائد السنوي للاستثمار خلال الفترة الزمنية المحددة.

6. كيف يتم استخدام العائد السنوي؟

يعد العائد السنوي مقياسًا مفيدًا لتقييم أداء الاستثمار بمرور الوقت. وغالبًا ما يتم استخدامه لمقارنة الاستثمارات المختلفة، وتقييم أداء الاستثمار بمرور الوقت، واتخاذ قرارات بشأن وقت الشراء أو البيع. ويمكن استخدامه أيضًا كمعيار لقياس أداء المحفظة الاستثمارية.

في الختام، يمكن أن يكون حساب العائد السنوي في برنامج Excel مهمة شاقة، ولكن مع المعرفة والتوجيه الصحيحين، يمكن القيام بذلك بسرعة ودقة. باستخدام الصيغ المتوفرة، يمكنك بسهولة حساب العائد السنوي للاستثمار، مما يتيح لك اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن مستقبلك المالي. مع هذه الأداة التي لا تقدر بثمن المتاحة لك، يمكنك ضمان نجاحك المالي.